O planejamento sucessório é uma ferramenta essencial para proteger o patrimônio.

Um bom planejamento sucessório não só evita conflitos familiares como também assegura que seus bens sejam transferidos conforme sua vontade, de maneira eficiente e com menor impacto tributário.

E como esse é um assunto que gera muitas dúvidas, preparamos este conteúdo. Aqui, você vai encontrar todas as informações que precisa sobre como fazer um planejamento sucessório. Boa leitura!

O que é um Planejamento Sucessório?

Antes de qualquer coisa, é preciso ter bem definido o que é um planejamento sucessório.

Trata-se de um processo em que a pessoa organiza, ainda em vida, como seu patrimônio será distribuído, e isso inclui:

• definir quem receberá os bens;
• como será feita a partilha;
• quais estratégias serão utilizadas para que o planejamento seja feito na forma da lei.

De forma simples, o planejamento sucessório é o processo que vai garantir que os herdeiros recebam os bens de forma organizada, reduzindo o impacto financeiro dos impostos e protegendo o patrimônio da família.

Como fazer um Planejamento Sucessório?

Fazer um planejamento sucessório pode parecer uma tarefa complexa, mas, seguindo alguns passos simples, você pode garantir que seu patrimônio seja distribuído conforme a sua vontade, de maneira justa e sem complicações para seus familiares e herdeiros.

Entenda a seguir o passo a passo para a realização desse planejamento!

1º Passo: fazer um levantamento do patrimônio

Para começar um planejamento, é necessário saber exatamente o patrimônio que você possui. Isso envolve os seguintes procedimentos!

Listar todos os bens

Fazer uma lista de todos os bens de valor, como:

• imóveis;
• veículos;
• contas bancárias;
• investimentos;
• empresas;
• joias;
• obras de arte.

Identificar dívidas

Avaliar a situação atual e identificar todas as dívidas ou obrigações, como:

• empréstimo;
• financiamento;
• ou qualquer outro tipo de dívida.

2º Passo: definir objetivos

Depois de conhecer bem todo o seu patrimônio, é hora de pensar em como você gostaria que ele fosse dividido no planejamento sucessório. Caso você não saiba por onde começar, listamos abaixo algumas dicas:

. Decida quem vai receber os bens que serão distribuídos, levando em conta as necessidades e desejos de cada herdeiro;

. Considere se tem algum herdeiro que precisa de cuidados especiais ou tem necessidades específicas ao fazer o planejamento da divisão;

. No caso da existência de empresa, determinar quem vai ficar responsável pela gestão, e como será a participação de cada herdeiro.

3º Passo: organizar a distribuição do patrimônio

Existem várias formas de organizar a distribuição do patrimônio. Conheça as principais formas:

• Testamento: documento onde você especifica quem vai receber cada bem. É uma forma clara e direta de expressar sua vontade, e pode ser alterado enquanto você estiver vivo;
• Doação em vida: você pode transferir, ainda e vida, parte dos seus bens para os herdeiros. Isso pode ajudar a evitar disputas no futuro e pode ter benefícios fiscais;
• Holding Familiar: criar uma empresa para gerenciar o patrimônio da família pode facilitar a administração e sucessão dos bens;
• Previdência Privada: investimentos em previdência privada podem ser passados diretamente para os herdeiros, sem precisar passar pelo inventário.

4º Passo: conversar com a família e documentar a sua decisão

É importante que os herdeiros saibam o que você está planejando. Isso ajuda a evitar surpresas e possíveis conflitos no futuro.

Sendo assim, documente todas as decisões de forma clara e formalize tudo com ajuda de profissionais especializados. Isso garante que a sua vontade seja respeitada.

Ao seguir esses passos e contar com o apoio de profissionais especializados, você pode assegurar que tudo seja feito de acordo com a sua vontade, garantindo que seu patrimônio seja transmitido de forma justa e sem complicações.

Conclusão

Você chegou ao final desta leitura, e agora já sabe que para fazer um bom planejamento sucessório é fundamental ter a orientação de um advogado especializado em sucessões.

O advogado vai ajudar você a elaborar o planejamento e garantir que tudo seja feito em conformidade legal.

Além do auxílio de um advogado especialista em sucessões, é importante ter o apoio de um contador para tratar de todas as questões tributárias e as melhores estratégias para proteger e aumentar o patrimônio da família.

Para isso, conte com nossos profissionais especializados em Direito de Sucessão e Planejamento Sucessório para analisar o seu caso e cuidar do seu planejamento sucessório. 

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